酒店欺诈案例

 酒店论剑之欺诈故事
兑换“港币”的客人

        Χ日凌晨4：40左右，一胖，一瘦两位男士用“回乡证”在前厅接待处办理了入住手续，然后到总台收银交纳了押金：“港币”2000元（实为秘鲁币）。收银处晚班员工小李觉得这2000元不太像港币，但客人一直讲钞票为新版本，小李于是收下了押金，并为客人开了收据。随即其中一位客人提出要去打牌，需兑换港币，小李从办公室叫出总台收银老员工小熊为客人服务，小熊接过客人递过来的5000元“港币”（实为秘鲁币）放到验钞机前检验，客人见小熊犹豫不定，一再强调这些“港币”是新版钞票，并露出不耐烦的神情，小熊担心引起客人投诉，于是位客人兑换了5266.5元人民币。这时，另一位客人又提出还需兑换2000元港币，小熊以没有那么多现金兑换为由而婉拒了客人。客人直接离开了前台，向大门走去，但这些没有引起收银员的注意。凌晨5：00左右，另一个酒店的收银员打电话到总台收银告知有两位香港人利用废钞骗取现金一事，小熊与小李才感到情况不妙，马上打电话给大堂副理和监控室，还与各大酒店取得联系，希望如果两人再次出现时能稳住他们，并根据保安部酒店正门岗位员工提供的线索（客人离开时乘坐一辆白色的“长安之星”面包车）在车场寻找车辆，但没有结果。
分析：
1、这是一起犯罪嫌疑人经过精心策划、利用酒店员工怕投诉、对国际流通货币知识欠缺的心理的诈骗案例。
2、总台收银员小熊、小李警惕性不高，对嫌疑人的一些反常举止：如凌晨办理入住而不上房却又急着兑换外币表现出不机敏；同时员工的正常思维受嫌疑人的态度所左右，未能按程序上报大堂副理或值班经理，而自作主张予以兑换，造成不必要的经济损失。
3、财务部要加强与各大银行间的联系与沟通。据事后了解，同一犯罪嫌疑团伙已在众多高星级饭店频频得手，工商银行曾向其业务往来酒店发布了相关信息，但由于案例发生酒店与工行没有外币业务往来，所以未得到信息。
4、对非住店客人不提供外币兑换服务。
5、住店客人每天兑换外币金额原则上不超过2000元人民币价
值。

 点钱时的花招
6月4日，一客人（诈骗分子）到总台收银要求将120张50元面值的钞票换成100元面值的。收银员小王迅速将诈骗分子递给的零钱进行兑换，换好后，诈骗分子将100元面值的现金移到收银台的另一处，然后又告知收银员不要换整，只要将50元面值的钞票分开装入信封内，趁收银员将50元面值的现金过点钞机时，诈骗分子将100元的钞票抽出一部分装入自己的提包中，再将剩余的100元面值的钞票还给收银员。因当时客流高峰期，收银员未再次清点收回的现金，事后发现短款2400元。
分析：
1、诈骗分子再次将100元面值的现金交给收银员时，收银员应进行清点。
2、财务部各收银点一律不受理兑换零钱，包括以整换零或以零换整，总台收银原则上也不予受理，与客人解释：收银台零钱只供工作需要，零钱不够。特殊情况收银员应到办公室兑换，也可提示客人到附近的银行兑换。
3、财务部要加强员工业务技能的培训，特别是对假钞及诈骗分子的识别。
4、收银员遇到类似的诈骗情况，应立即通知保安部。
 HD90假钞
    2009年2月份的某一天，酒店一包厢客人消费完毕后准备买单，掏出一叠百元钞票给包厢服务员小杨，小杨接过钱后没有立即离开客人，而是将钱仔细清点一遍，发现其中的两张钞票感觉不对，仔细一看是HD90开头的钞票，（近期她听报道有大量HD90开头的假钞在社会上流通）立即呼叫管理人员前来处理，尔后现场管理人员和收银员来到该包厢，经检查确认两张钞票为假币，客人表示认可，同意更换两张钞票。
分析：
   1、该员工安全责任心强，拿到钞票后立即予以仔细检查，及时发现问题，避免纠纷的发生。
2、服务员在客人结帐时，应当着客人的面仔细检查钞票的真伪、数量，以免留下安全隐患。
 小结：财务安全防范
1、不法分子利用假币、抵值外币和无效电子货币，实施诈骗。
措施：加强培训，提高员工对假币、外国币和电子货币的识别能力，发现情况及时报告，外币兑换须大堂副理在场确认。
2、不法分子冒充聋哑人，在收银处零钱换整或整钱换零反复几次，利用收银员思维混乱时，骗得差额。一般至少两人配合作案。
措施：零整兑换只限在总台进行，尽量两人在场，发现情况及时报告。如工作繁忙时，可婉言谢绝或请管理人员帮忙。